AML policies

1. 公司政策

公司的政策是禁止和积极防止洗钱和任何有助于洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的活动。洗钱通常被定义为采取旨在隐瞒或伪装犯罪衍生收益的真实来源的行为,以使非法收益似乎源于合法来源或构成合法资产。一般来说,洗钱发生在三个阶段。现金在“放置”阶段首先进入金融体系,将犯罪活动产生的现金转换为金融工具,如汇票或旅行支票,或存入金融机构账户。在“分层”阶段,将资金转入或转入其他账户或其他金融机构,将资金从犯罪起源进一步分开。在“一体化”阶段,将资金重新引入经济,用于购买合法资产或资助其他犯罪活动或合法业务。恐怖主义融资可能不涉及犯罪行为的收益,而是试图隐藏资金的来源或预期用途,稍后将用于犯罪目的。天恆世紀有限公司所有员工均须收到本公司反洗钱政策的副本,并须遵守该等政策及程序。如果员工违反公司反洗钱政策和程序的任何部分,将会发生与反洗钱合规官的会议,员工对此发生书面警告。如果员工第二次违反反洗钱政策和程序,将立即终止聘用此人员。

2.反洗钱合规官指定和职责

公司指定其反洗钱计划合规官,对公司的反洗钱计划负全部责任。反洗钱合规官的职责将包括监督公司的反洗钱合规情况,监督员工的沟通和培训。反洗钱工作合规官还将确保保留正当的反洗钱记录。

3.向法律执行机构提供反洗钱信息和其他金融机构

我们将通过报告指定的个人或组织的身份,账号,账户持有人在建立账户时提供的所有身份信息以及交易的日期和类型来回复法律代理机构和其他金融机构或交易。我们将与其他金融机构分享有关涉嫌恐怖主义和洗钱的信息,以便查明和报告涉及恐怖主义行为或洗钱活动。

4.客户识别和验证

我们将至少在合理和切实可行的范围内验证任何寻求开立账户的客户的身份;保存用于验证客户身份的信息记录;并检查客户不会出现在政府恐怖分子名单上在开设不同类型的账户之前,我们将收集如下种类的信息。

天恆世紀有限公司根据实际文件的日期提供身份识别,其中包含识别客户的信息,客户代表。

组织依照国家有关部门颁发的身份证明文件,这些文件应按既定顺序合法化。按规定合法化。

在提交客户的文件副本的情况下,公司有权要求提交原始文件进行审查。

高风险和非合作性管辖权我们特别关心位于有问题的国家的账户查看名单:美国,伊朗,古巴,苏丹,叙利亚,北朝鲜。

金融行动特别工作组的“国际合作评议小组”编制了一份非合作国家和地区名单。金融行动特别工作组织的主要作用是制定全球反洗钱标准,并确保在所有司法管辖区有效执行这些标准。加强全球遵守标准,降低国际金融体系的洗钱风险,提高透明度和有效的国际合作。行动特别工作组的评估方案和后续程序外,金融行动特别工作组还采用额外的机制来确定和对其反制政策中存在战略缺陷的管辖区作出回应,对国际金融体系构成风险,阻碍打击洗钱和资助恐怖主义的努力。

拒绝提供信息的客户
如果潜在客户或现有客户在要求时拒绝提供上述信息,或似乎有意提供误导性信息,本公司将不会开立新账户,并在考虑到相关风险后,考虑关闭现有账户。公司还将拒绝合规官确定为“高风险”的账户。

是否根据每个案件的所有事实和情况,逐案确定是否接受高风险业务的账户。例如,天恆世紀有限公司将评估这样的标准,例如正在开设的账户的大小,以及ATI对客户的熟悉程度。高风险的商业账户被开立,它将被持续监控,以确定是否有异常的现金流动或交易活动发生。

验证信息
根据风险,在合理可行的范围内,我们将确保我们有合理的信念我们通过使用基于风险的程序来验证和记录我们对客户的信息的准确性,我们知道客户的真实身份。在验证客户端身份时,我们将分析我们获取的信息中的任何逻辑不一致。

我们将通过文件证据,非文件证据或两者验证客户身份。我们将在提供适当的文件时使用文件来验证客户身份。鉴于越来越多的身份欺诈案件,我们将尽可能地使用下述的非纪律手段来补充使用文件证据。我们也可以使用这种非纪律方式,在使用文件证据后,如果我们仍然不确定我们是否知道客户的真实身份。我们将向客户通知我们要求其他信息来验证客户的身份。如果我们不能形成对客户真实身份的合理信念,我们将不会开立客户账户。如果客户的身份不能被证明,特约合规官员将在合规官的要求下提交。

用于核实自然人身份的适当文件包括:未到期的驾驶执照,护照或其他政府身份证件,显示国籍,住所,照片或其他生物识别保障,未到期的外国人登记证或其他政府签发的国籍,住所和照片或其他生物识别证明的身份证明。

5. 监督程序开立账户

内部控制 - 活动天恆世紀有限公司,确定强制性控制的交易,以及与合作化(洗钱)犯罪收益和资助恐怖主义有关的资金或其他财产的其他业务。

内部控制的主要目标是防止人龙参与执行犯罪收益和资助恐怖主义活动的合法化(洗钱)。

旨在打击犯罪所得和恐怖主义融资合法化(洗钱)的措施:
# 组织实施内部控制 ;
# 强制控制 ;
# 禁止向客户和其他人通报为打击合作化(洗钱)犯罪所得和资助恐怖主义而采取的措施,除了通知客户暂停执行拒绝操作以执行客户的操作指示外,拒绝缔结银行账户(存款)需要根据现行联邦法规定的理由提供文件 ;
# 依照联邦法律采取的其他措施。

6. 监测违规活动的账目

我们将手动监控足够的账户活动,以便识别异常大小,数量,模式或交易类型的地理因素例如涉及被指定为“非合作”的司法管辖区,还是下面确定的任何“红旗”。我们将在其他账户活动的背景下查看交易,包括存款和电汇,以确定交易是否缺乏经济意义或可疑,因为这是该客户的不寻常交易。反洗钱合规专员或其指定人员将对此进行监督负责,将记录何时及如何进行,并向有关当局报告可疑活动。我们将用于确定是否提交SAR的信息是包含事务大小,位置,类型,数量和活动性质的异常报告。

表示可能洗钱或恐怖主义融资的红旗包括但不限于:
# 客户对公司遵守政府报告要求和公司的反洗钱政策表现出不寻常的担忧,特别是他或她的身份,业务类型和资产,或不愿意,或拒绝透露有关业务活动的任何信息,或提供不寻常或可疑的身份证明或商业文件;
# 客户希望从事缺乏商业意识或明显的投资策略的交易,或与客户的业务或投资策略不一致;
# 客户提供的识别合法资金来源的信息是虚假的,误导的或基本不正确的;
# 根据要求,客户拒绝确定或未能指明其资金和其他资产的合法来源;
# 客户(或与客户公开关联的人)具有可疑背景,或者是新闻报导的主题,指出可能的犯罪,民事或违规行为;
# 客户对投资风险缺乏关注;
# 客户似乎是作为未公开的本金的代理人,但拒绝或不愿意,没有合法的商业原因,提供信息,或者对于该个人或实体提供其他回避;
# 客户难以描述其业务性质或缺乏对其行业的一般知识;
# 客户试图进行频繁或大量的货币存款,或要求免除公司与存款现金和现金等价物有关的政策;
# 由于没有明显的理由,客户有多个账户,单个名称或多个名称,大量的账户间或第三方转账;
# 客户来自或已确定为非合作国家的国家/地区;
# 客户的账户显示大量货币或收银员支票交易,总额为大量金额;
# 客户的账户有大量的电汇到不相关的第三方,符合客户的合法业务目的;
# 客户的账户具有电汇,这些电汇没有明确的商业目的来自被确定为洗钱风险的国家或银行保密天堂;
# 客户的账户显示大量或频繁的电汇,立即由支票或借记卡提取而没有明显的业务目的;
# 客户进行资金存款,并立即要求汇款或转让给第三方,或另一家公司,没有任何明显的商业目的;
# 客户短期内为购买长期投资提供资金存款此后请求清算该账户的头寸和转出所得款项;
# 客户在无关账户之间进行过多的日记账,无明显的商业目的;
# 客户要求处理交易以避免公司的正常文件要求;
# 客户维护多个账户,或以家庭成员或公司实体的名义维护账户,没有明显的目的;
# 客户的账户流入资金或其他资产远远超出了客户的已知收入或资源;
# 响应红旗和可疑活动;

当公司成员检测到任何红旗时,他或她将根据反洗钱合规官的指示进一步调查。 这可能包括在内部或从第三方来源收集更多信息,联系政府,冻结账户和提交特区。

7. PROGRAM TO TEST AML PROGRAM

The firm will hire an independent, qualified party to provide an annual independent audit of our AML policies and procedures, and the compliance with said procedures. The firm will perform written follow-up to insure that any deficiencies noted during its annual review are addressed and corrected.

本公司将与其反洗钱审计机构确认其审计计划包括以下内容:

#1. 审查目标和范围;
#2. 关于改善反洗钱计划的任何建议;
#3. 讨论管理层要解决这些缺陷的所有缺陷和行动计划;
#4. 对公司反洗钱计划是否充分的总体看法;

独立审查报告应提交给高级管理层,并由公司的反洗钱合规官员保存。

8. 监督员工,员工行为和账目

公司的合规官将对公司雇用的所有新员工进行背景调查,包括对任何犯罪记录的检查。任何可疑或有疑问的背景信息将在作出任何最终就业决定之前与公司总经理讨论。

如果员工有交易账户,我们将在反洗钱合规官的监督下,将雇员账户与客户账户相同的反洗钱程序。

9. 保密反垄断报告

雇员将向反洗钱合规官报告违反公司反洗钱合规方案的情况,除非违法行为涉及合规官,在这种情况下,员工应向其他公司负责人报告。这些报告将是保密的,雇员不得不进行报复。